Grundlagen

Hebel und Margin

15 Minuten +75 XP Modul 5 von 110

Lernziel

Der Hebel ist eines der mächtigsten - und gefährlichsten - Werkzeuge im Forex Trading. Er kann deine Gewinne vervielfachen, aber auch deine Verluste. Verstehe ihn vollständig, bevor du ihn nutzt!

Hebel-Vergleich

Konservativ

Kapital: €10.000

Hebel: 1:10

Position: €100.000

1% Bewegung: ±€1.000 (10%)

Riskant

Kapital: €10.000

Hebel: 1:100

Position: €1.000.000

1% Bewegung: ±€10.000 (100%!)

Was ist der Hebel (Leverage)?

Der Hebel ermöglicht es dir, mit mehr Geld zu handeln, als du tatsächlich hast.

Beispiel:
Du hast 1.000 € auf dem Konto.
Mit 1:100 Hebel kannst du 100.000 € bewegen!

Wie funktioniert das?
Dein Broker 'leiht' dir das zusätzliche Kapital. Du hinterlegst nur eine Sicherheit (Margin).

Gängige Hebel:

EU-reguliert (ESMA): max. 1:30 für Majors

Offshore-Broker: bis zu 1:500 oder mehr

⚠️ Wichtig: Ein höherer Hebel bedeutet NICHT mehr Gewinn - er bedeutet mehr RISIKO!

Was ist Margin?

Margin = Die Sicherheitsleistung, die du hinterlegen musst

Margin-Berechnung:
Margin = Positionsgröße / Hebel

Beispiel mit 1:100 Hebel:
Du willst 1 Standard Lot EUR/USD kaufen (100.000 €)
Margin = 100.000 € / 100 = 1.000 €

Beispiel mit 1:30 Hebel (EU):
Margin = 100.000 € / 30 = 3.333 €

Margin-Arten:

Used Margin: Bereits gebundene Sicherheit

Free Margin: Verfügbar für neue Trades

Margin Level: (Equity / Used Margin) × 100%

Margin Call & Stop Out

Margin Call:
Warnung vom Broker, wenn dein Margin Level unter einen bestimmten Wert fällt (oft 100%).

Stop Out:
Automatische Schließung deiner Positionen, wenn das Margin Level zu niedrig wird (oft bei 50%).

Beispiel:

Kontostand: 1.000 €

Used Margin: 500 €

Position läuft 400 € ins Minus

Equity: 600 €

Margin Level: (600/500) × 100 = 120%

Fällt das Margin Level unter 50%, werden Positionen geschlossen!

⚠️ Das ist der Grund, warum viele Trader ihr Konto 'sprengen'!

Die Gefahr des Hebels

Rechnung ohne Hebel:

Kapital: 10.000 €

EUR/USD steigt 1%

Gewinn: 100 €

Rechnung mit 1:100 Hebel:

Kapital: 10.000 €

Positionsgröße: 1.000.000 €

EUR/USD steigt 1%

Gewinn: 10.000 € (100% Rendite!)

ABER wenn EUR/USD 1% FÄLLT:

Verlust: 10.000 € = TOTALVERLUST!

Die bittere Wahrheit:
70-80% der Privatanleger verlieren Geld - hauptsächlich wegen zu hohem Hebel!

Richtiger Umgang mit dem Hebel

Goldene Regeln:

1. Nutze nie den vollen Hebel!
Nur weil du 1:100 nutzen KANNST, heißt das nicht, dass du es SOLLST.

2. Effektiver Hebel < 10:1
Profis nutzen selten mehr als 10:1 effektiven Hebel.

3. Risiko pro Trade: max. 1-2%
Berechne deine Positionsgröße basierend auf dem Stop-Loss, nicht auf dem verfügbaren Hebel.

4. Formel für sicheres Trading:
Positionsgröße = (Kontostand × Risiko%) / (Stop-Loss in Pips × Pip-Wert)

Unser Tipp:
Beim Copy Trading übernehmen unsere Strategien das Risikomanagement für dich - mit bewährten, konservativen Einstellungen!

Das Wichtigste

Hebel = Multiplikator für deine Kaufkraft
Margin = Sicherheitsleistung für gehebelte Positionen
Stop Out = Automatische Positionsschließung bei zu wenig Margin
Hoher Hebel = Hohes Risiko, nicht hoher Gewinn
Profis nutzen effektiv max. 10:1 Hebel

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